Пантеон финанс не платит, скам компании, пирамида или технические проблемы
На прошлой неделе компания Пантеон Финанс, начала испытывать очень серьезные проблемы с выводом средств. Учитывая то, что чуть ли не все инвесторы держат значительную часть своих сбережений в этой компании, скам пантеон финанс может очень существенно подорвать рынок инвестирования.
Думаю будет правильным собрать все на одной странице и продолжить разбираться в сложившейся ситуации.
Предпосылки финансовых проблем у компании Пантеон Финанс?
История началась в конце декабря 2014, когда некоторые заявки на вывод денег выполнялись с большой задержкой. На конец января многие клиенты не получили еще декабрьских выплат. В основном проблемы испытывали инвесторы, выводившие средства посредством ЭПС.
Лично я подал заявку на вывод через x-change 18 января 2015, и 27 средства были зачислены на карту Приват Банка. То есть регламент выплаты в 7 рабочих дней был соблюден. Это немного вселяет оптимизма.
Все это время на форуме компании обсуждалась тема с выводом денег. Если коротко, то все сводилось к тому, что задержки с выплатами связаны небольшими юридическими проблемами, связанными с задержками в получении одного из траншей.
Забегая наперед скажу, что после начала проблем появилось сообщение, что транши частично были получены. Мой опыт инвестирования, и здравая логика, подсказывает, что «получены частично – это не получены вообще» (хочется надеяться, что это не так).
Сразу же после этого в Пантеон Финанс начались проблемы. 26 января, все клиенты Пантеона (наверное), в личных кабинетах увидели много некорректных сумм. После долгого молчания на сайте компании появилась новость следующего характера.
В связи с техническим сбоем, возникшем сегодня утром в системе Panteon-Finance доступ в личные кабинеты временно закрыт для устранения проблем с базой данных и восстановления данных из архивов. Некоторые услуги и сервисы компании так же могут быть временно недоступны. Приносим извинения за доставленные неудобства. О причинах и результатах поиска выхода из сложившейся ситуации сообщим дополнительно. Специалисты Компании Panteon-Finance LTD, прилагают все возможные усилия для скорейшего разрешения ситуации.
Таким образом компания объясняет все случившиеся очередным техническим сбоем (которых у Пантеона было не мало), и последствия которого в ближайшее время будут устранены.
Однако оказалось не все так просто, и простой технический сбой может превратиться в очень громкий скам, после недавнего краха ммсис.
Паника вокруг «скама» Пантеон Финанс
Подпитанные задержками с выплатами инвесторы (или просто троли) начали на форумах поднимать балаган о том что это конец, и скам Пантеон Финанс это лишь дело времени. Основной идеей было слишком много совпадений:
- проблемы с выплатами на ЭПС;
- задержки с получением транша;
- технические проблемы;
- молчание представителей компании Пантеон Финанс.
Число активных пользователей на страницах форума увеличилось в несколько раз, с новые страницы появлялись одна за другой. Представитель компании отписывался очень редко, и в основном обещал, что информации пока нет но в скором времени ситуации прояснится.
Присвоение денег Пантеон Финанс одним из ключевых сотрудников.
Ближе к вечеру того же дня на сайте компании появляется сообщение о, том что технический сбой был вызван действиями одного из сотрудников. Ниже полный текст новости:
Уважаемые клиенты, по предварительным данным службы внутренней безопасности компании, серьезная техническая проблема о которой мы писали сегодня в предыдущей новости на сайте, возникла в результате выявленной противоправной деятельности одного из ключевых сотрудников компании. Это не хакерская атака, никаких внешних воздействий на нашу систему не осуществлялось. Технический урон нанесен серьезный, но тем не менее не критичный, все подлежит восстановлению. Была повреждена база и модуль, осуществляющий связь между ПАММ-модулями, финансовым сервером и МТ-4. Более подробная информация будет опубликована в течение дня 28.01.2015.
Реакция на эту новость была двузначна, с одной стороны ситуация немного прояснилась, с другой возникает вопрос « А правда ли все это?». Думаю скоро мы узнаем ответ, а пока остается надеяться на лучшее.
Дальше на сайте начались технические работы, после которых, как все надеялись, все вернется на свои места. Но, как говорится, не тут то было.
Последствия, аудит финансовых операций
Дальнейшую ситуацию описывать не буду, все становиться понятно из следующей новости.
Уважаемые клиенты, как мы уже сообщали ранее, возникла серьезная проблема в результате выявленной противоправной деятельности одного из сотрудников компании, а также осуществленного им вмешательства в работу программного обеспечения с целью его вывода из строя. Сотрудник, имевший доступ к серверной части ресурса, чтобы замести следы своих действий, на всех базах данных (на основной и на резервной, что сразу отразилось и на репликациях) выполнил серию запросов, изменяющих данные (балансы пользователей, суммы в заявках на ввод/вывод, а также в заявках по ПАММ-счетам и агентских начислениях) на случайные величины.
Доступ к личным кабинетам открыт, но, к сожалению, как мы уже говорили выше, данные о транзакциях пока восстановить не удалось. В кабинетах, которые были повреждены отключены любые балансовые операции, которые могут еще более запутать восстановление данных. Все заявки на вывод, которые были поданы после сбоя и появления на балансах клиентов необоснованных сумм будут отменены. Те заявки на вывод, которые еще не были обработаны финансовым отделом (т.е. выплачены) и существовали на момент сбоя будут переведены в статус "аудит" и будут заморожены до уточнения суммы, на которую реально подавалась заявка (т.к. история в кабинетах была искажена, а с платежной системы/банка сумма еще не была списана, эти операции восстановить будет достаточно сложно, но это будет сделано по избыточным данным в логах). Технический отдел в беспрерывном режиме занимается восстановлением транзакций на счетах клиентов и постепенно все транзакции будут восстановлены, как и реальный баланс средств в кабинетах. По мере восстановления, кабинеты будут выходить из состояния "аудит" и будут добавляться стандартные функции кабинета.
Еще раз хотим напомнить, что компания продолжает свою деятельность, последствия технического сбоя устраняются, и после их устранения компания войдет в штатный режим работы.
Таким образом, клиенты получили доступ в личный кабинет, но как оказалось – бесполезный. Все операции с ПАММ счетами были заморожены, суммы по прежнему остались неправильными и т. п. После этого многие уже реально начали задумываться о скаме Пантеон Финанс.
Частичное восстановление работы сайта.
К большому «плюсу» для Пантеон Финанс, можно отнести то, что к вечеру пятницы был открыт доступ в личные кабинеты и стали доступными операции с ПАММ счетами. В крайнем случае инвесторы смогли провести операции с перераспределением средств, хотя вывод денег по прежнему невозможен. Ниже полный текст новости.
Сообщаем Вам что последствия сбоя частично восстановлены. Сейчас в кабинетах доступны операции с ПАММами, торговыми счетами и фондами. Также частично восстановлены счета с акциями, бонусные счета у тех пользователей которые не совершали никаких операций 27 января. Средства которые были на балансе были перенесены на специально созданный счет «аудит» потому что еще не были проверены. В связи с тем что доступ к сайту у программистов был ограничен мы не смогли заблокировать проведение операций пользователями. Поэтому ряд клиентов успели воспользоваться ошибочно начисленными средствами и инвестировали их продукты компании, таких пользователей 1963 человека, по ним операции будут просчитываться отдельно. Восстановление информации и работоспособности кабинета продолжается, мы будем и далее информировать Вас о ходе работ.
Сложно сказать, реальны ли технические проблемы, или компания пытается задержать выплаты. Оставим эту тему на рассуждение инвесторов.
Обращение к клиентам компании Пантеон Финанс
Ну и фактически точка была поставлена в обращении к клиентам компании. Оказалось, что все не просто «плохо», а «очень плохо»!
Как уже сообщалось ранее, возникла серьезная проблема в результате выявленной противоправной деятельности одного из сотрудников компании, а также осуществленного им вмешательства в работу программного обеспечения с целью его вывода из строя и сокрытия информации.
При проведении проверки службой внутренней безопасности компании было выявлено следующее.
Руководитель финансового отдела с целью личного обогащения, на протяжении последних нескольких месяцев, используя свое служебное положение, переводил деньги на открытые им счета в одной из азиатских компаний предоставляющих услугу торговли бинарными опционами. До последнего времени его противоправная деятельность, приносила ему личную выгоду, но в конце декабря 2015 года, он потерял крупную сумму средств компании, и дабы избежать разоблачения, и следующего за ним наказания, решил отработать эти деньги таким же способом, т.е. отыграть их на тех же бинарных опционах. Январские транши, которые должны били поступить, на счета компании Panteon-Finance LTD были частично получены, а остальные деньги, были им переведены на счет для торговли бинарными опционами, где были полностью потеряны. При проведении проверки было выяснено, что счета открывались им на имя компании Panteon-Finance LTD, легендировал он свою деятельность для сотрудников службы безопасности компании бинарных опционов тем, что якобы хеджируются риски компании по некоторым клиентам через систему бинарных опционов, как дополнительный источник ликвидности для компании. Для этих целей им был подготовлен соответствующий контракт. Естественно, что для любой компании такой крупный клиент окажется желанным, поэтому дополнительных проверок не проводилось.
В тот момент, когда клиенты компании Panteon-Finance LTD, ожидали расчета по заявкам, на вывод поданным в декабре и начале января, финансовый директор докладывал о том, что с переводами есть проблема на стороне банка и просил от юридического отдела подготовить соответствующие документы. Для того, что бы выиграть время и принять для себя решение как действовать в данной ситуации. Когда все документы были подготовлены юридическим отделом и переданы в финансовый департамент для отправки в банк, злоумышленник понял, что шансов решить данную ситуацию у него нет, и решил, используя имеющиеся у него доступы, нарушить работу программного обеспечения для сокрытия следов, и внесения хаоса в финансовую отчетность. Что им было успешно реализовано.
На данный момент мы не можем из соображений безопасности и интересах следствия называть конкретные имена, так как не исключен факт вербовки данного сотрудника, для совершения диверсии со стороны конкурентов, но после проведения всех необходимых на первоначальном этапе следственных действий и проверок, все ключевые материалы будут опубликованы.
Хотим обратить ваше внимание на то, что не глядя на потерю значительной части клиентских средств по вине вышеописанного сотрудника, компания Panteon-Finance LTD, не отказывается от своих обязательств, и не планирует прекращать свою деятельность.
На данный момент все отделы компании, делают все возможное для нормализации работы, как технической части, так и компании и ее отделов в целом.
Дальнейшие действия Panteon-Finance LTD, будут направлены прежде всего на восстановление работы технической части системы, для того что бы возобновить штатный функционал личных кабинетов клиентов. Еще вчера, нашим клиентам, стали доступны операции со своими инвестиционными и торговыми счетами. В это же время будет производиться аудит и сверка всех балансовых операций клиента для восстановления всей финансовой статистики. После того как вся финансовая статистика будет восстановлена, клиенты смогут уже подавать заявки на вывод средств из системы.
Юридический отдел занимается сбором, подготовкой необходимых материалов по работе и исполнению своих должностных обязанностей финансового директора, для передачи их в правоохранительные органы. Служба безопасности компании ведет внутреннее расследование всей деятельности финансового директора компании Panteon-Finance LTD, а так же, прорабатывает версию его вербовки конкурентами с целью учинения диверсии.
Так же спешим сообщить вам о том, что для того, что бы сохранить компанию, ускорения процесса нормализации работы компании, а так же реализации всех намеченных на будущее планов и идей, компания Panteon-Finance LTD, вступила в переговорный процесс со своими крупными партнерами, на предмет оказания помощи, а так же возможного слияния с более крупными компаниями. На данный момент рассматриваются два партнера.
Предварительные договоренности уже есть, более подробную информацию по данному вопросу, а так же результат переговоров, мы опубликуем на следующей неделе.
Таким образом, остается много нерешенных вопросов, основной, конечно же: «правду ли нам говорят?».
Как по мне, то это все выглядит достаточно «бредово». Нет слов, что б все описать, но нужно понимать, что «значительная сумма» означает очень большая сумма (я так думаю).
Слияние Пантеон Финанс и Форекс Тренд.
В последнем абзаце сообщения появилась информация о возможном слиянии с партнерами. Очень интересно, кто еще может быть партнером Пантеон Финанс кроме как Форекс Тренд.
Выводы: скам, пирамида или технические проблемы.
Ситуация не просто сложная, а очень сложная, и если все восстановится, то Пантеон Финанс станет одной из самых надежных брокерских компаний. Таким образом, сейчас должен решится вопрос о том Пантеон Финанс это пирамида, или нет?
В связи со сложившейся ситуацией возможны несколько вариантов, которые нас интересуют:
- проблемы будут устранены и компания продолжит свое существование (маловероятно);
- скам Пантеон Финанс и потеря всех денег инвесторов;
- слияние с Форекс Тренд (не понятно, как это отразится на наших инвестициях);
- другие сценарии.
Что нас ждет в будущем сказать очень сложно. Некоторые блогеры уже списывают свои деньги, другие переводят в состояние проблемных, и как все будет пока не известно.
Приведем еще комментарий одного из топовых ПАММ управляющих площадки, который немного прояснил ситуацию.
В последние две недели мне написали большое количество сообщений в личку, и все вопросы на одну и ту же тему - что я думаю по поводу происходящего.
Для того, что бы не отвечать всем в личку отвечу сразу тут.
Мне, так же как и вам, очень не приятна данная ситуация, я, как и вы, переживаю за дальнейшую судьбу компании. В начале прошлой недели я принял решение не торговать до выяснения деталей происходящего и дальнейших планов, но затем мне на почту было отправлено письмо от представителей компании. В письме, они изложили свою позицию по отношению к управляющим и дали гарантии вывода средств, сразу же после того как будут устранены последствия технического сбоя. Пока ни разу не было такого, что бы компания повела себя по отношению ко мне не честно, поэтому пока у меня нет особых оснований для беспокойства, тем более что у меня есть контракт, по которому предусмотрены определенные неустойки, которые компания обязана, будет выплатить в случае каких либо колоссальных проблем.
В декабре я смог без проблем, вывести 75 000$ которые находились у меня на балансовом счету.
По срокам, когда все это завершиться и когда восстановятся выплаты, мне конкретики не дали, но сообщили что сейчас приняты все необходимые меры для того что бы стабилизировать работу компании.
Думаю, что пока не все так плохо как многие инвесторы себе представляют. Надо в данный момент подождать, а там время все расставит по своим местам.
Ждем новостей!
будь всегда вкурсе последних событий мира инвестиций
